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[杂谈] 投资什么能收获最大?巴菲特:我的钱90%将会配置指数基金

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发表于 2019-10-6 17:07 | 显示全部楼层 |阅读模式 | 百度  谷歌  搜狗  360 

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巴菲特多次在致股东信中提到,我的钱将会投到指数基金里。
这不仅是他说的,也是他写到遗嘱里的,他将会把现金转交给为他妻子设立的信托人手中。
而巴菲特对信托公司的要求非常简单:持有10%的现金购买短期zf债券,另外90%配置在低费率的标准普尔500指数基金上。
巴菲特相信,遵守这个策略,信托的长期业绩往往会战胜大多数聘请了高费率管理人的投资者—无论是养老基金、投资机构还是个人投资者。
股神青睐的指数型基金,到底有什么好?
指数基金是以特定的指数为标的指数 ,并以该指数的成份股为投资对象, 通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合, 以追踪标的指数表现的基金产品。目前市面上比较主流的标的指数有沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数等。 投资服务机构Portfolio Solutions和Betterment曾经发布研究报告,分析持有10种资产的投资组合在1997年至2012年间的表现。结果发现,指数基金投资在82%到90%的情况下,表现好于主动管理投资。
反应快速指的是当板块行情爆发时,指数基金往往能较快反应出来,而普通型股p基金可能波动较小。对于指数基金而言,需要掌握的知识相比个股投资较少,操作上也灵活方便,对于市场走势判断,甚至只需了解牛市熊市的区分便足够了,而通常拥有1-2年的投资经验便能很容易的掌握一些基础市场知识。费用低廉指的是指数基金管理费远远低于主动型基金。指数基金管理费多为每年0.5%,而主动型基金则为每年1.5%,同样在申购费用上指数基金也有着明显的优势。
从市场表现来看,据Wind统计,上证50指数近三年来涨幅为33.76%,领跑主流宽基指数。虽然2018年受累于市场整体下行而有所回撤,今年以来的回暖行情中,上证50指数的表现仍然在主流宽基指数中名列前茅。而从估值来看,其当前市盈率PE(TTM)为9.78倍,仍处于近十年来较低位置。
在指数基金中,最受欢迎的就是各类etf。作为便捷高效的指数投资工具,ETF可以帮助投资者实现对指数成份股的一揽子投资。其业绩不仅与标的指数的表现相关,也与该产品的跟踪误差有关。拉长周期来看,在时间的复利效应之下,产品的费用低有助于缩小跟踪误差、从而增厚投资者的收益。
在海外资本市场中,被动投资基金已历经数十年持续快速发展并逐渐成为市场主流。数据显示,2018年末,在美国股p投资基金市场中,股p指数型共同基金和交易所交易基金等被动跟踪指数投资基金的资产占比约48.7%。预计到今年末,美股被动投资基金的资产占比将首次超过50%,这也将成为美国投资基金业的一个重要转折点。
 中国的ETF发展情况
对比之下,我国A股市场被动投资基金起步较晚,虽然目前发展势头良好,但尚处于初级阶段。截至2018年末,我国被动指数型和ETF基金规模占权益类基金比重仅为24.
今年是ETF基金快速发展的一年。今年年初以来,行业、主题、风格等窄基ETF持续被机构资金关注,大量资金涌入相关产品,ETF产品的数量和规模双双爆发。


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